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17来财:合规的互金平台必须需具备这三项资质

时间:2018-10-27 20:14来源:未知 作者:admin 点击:
互联网金融从草莽生长期到如今合规性生死考验阶段,小编认为,不管是资深老手还是新手菜鸟,都会有或轻或重的踩雷经历。 即使这样,互金行业里的巨大财富,还是吸引着一批又一批挖宝的人前往。可以在获取资金增值的同时,我们又如何规避这些风险呢? ICP经营

  互联网金融从草莽生长期到如今合规性“生死考验”阶段,小编认为,不管是资深“老手”还是新手“菜鸟”,都会有或轻或重的踩雷经历。

  即使这样,互金行业里的巨大财富,还是吸引着一批又一批“挖宝”的人前往。可以在获取资金增值的同时,我们又如何规避这些风险呢?

  ICP经营许可证便是准入门槛之一,银监会、工信部、公安部以及国家互联网信息办公室联合制定发布《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》中明确要求,只有完成地方金融监管部门备案登记后,申请ICP许可证,才能开展相关业务。

  ICP许可证是合规平台必须的条件,只有有了许可证,才能说明平台获得了相关监管部门的认可。17来财于2018年5月16日顺利通过ICP经营许可证年检,有效期为2018年5月16日至2022年5月17日。

  17来财平台能从众多平台中脱颖而出,成为少数拥有ICP经营许可证的平台之一,这与平台长期以来稳健的运营能力及强劲的风控手段密不可分。在监管不断趋严的政策环境下依然能够顺利通过年检,说明17来财经营合规性也得到了政府部门的认可。

  《办法》第三章第十八条规定,网贷机构“应当按照国家网络安全相关规定和国家信息安全等级保护制度的要求,开展信息系统等级备案和等级测试。”信息系统安全等级保护三级(等保三级)认证属于“监管级别”,是国家对非银行机构的最高级认证,成为网贷平台在

  2018年2月5日,17来财平台经国家公安机关审核,正式获得公安机关核准颁发的“国家信息系统安全等级保护三级认证”(证书编号:-00001号)。该证书是我国非银行金融机构所能获取的最高等级安全认证证书,需经过数十个层面近三百项考核审查才能获得,极具权威性和含金量。

  上线银行存管互金合规的硬性标准,“银行存管”模式对平台资质和运营能力的要求非常高,只有风控能力强、安全系数高、有实力背景的平台才能真正与银行达成资金存管合作。只有通过银行资金存管,平台才能真正做到与用户资金完全隔离,避免设立资金池、挪用资金等风险。

  作为一家央企控股的金融科技平台,17来财一直坚持合法合规运营,依据监管部门的要求,恪守资金管理服务的职责,保证投资人资金安全。17来财于2018年6月正式与江西银行签署银行存管协议,标志着一起理财在合法、合规的发展道路上再次迈上新的台阶!

  接入银行存管系统后,17来财的账户信息、用户情况及资金流向都将受到银行监管,从而确保每笔交易的真实性和可追溯性,这将从更大程度保证投资者的资金安全;同时还能够有效实现资金隔离,将所有的交易资金、备付金、风险金等存放在银行账户里,平台不触碰用户资金。

  2018年8月8日,互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室下发《关于报送P2P平台借款人逃废债信息的通知》(下文简称“通知”)!通知称,近期P2P网贷机构风险频发,部分借款人借机“恶意逃废债”,逾期不还款,等待P2P平台资金链断裂倒闭,从而逃脱还款义务,加剧了P2P平台的风险爆发。

  通知指出,为严厉打击P2P平台借款人的恶意废债行为,要求各地根据前期掌握的信息,上报借本次风险事件恶意逃废债的借款人名单。后续,整治办将协调征信管理部门将上述逃废债信息纳入征信系统和“信用中国”数据库,对相关逃废债行为人形成制约。17来财接到通知后,第一时间梳理逾期用户名单,并于8月9日早晨9点多率先将首批名单报送至北京市金融局!

  17来财CEO王小光表示,目前平台已经拥有监管提到的“三项资质”,即ICP证、信息系统三级认证和银行存管,“我们并不满足于获得些资质,取得合规的资质,是除风控之外对平台的重要安全保障举措之一,但从长远来看,并不是拥有这些资质,就能让用户安心、放心,因此我们也会不断精进自身的合规建设,为我们的用户提供一个更加安全、有保障的服务。”

  除了这三项资质之外,平台还荣获“2016年度中国互联网放心网站”、“3.15互联网诚信企业重点单位”、“2017中国科技金融行业诚信示范企业”、“2017中国科技金融行业最佳风控奖”等荣誉称号。

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